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工銀融安e信 :用大數據保客戶錢袋子“E”路平安

來源:猛犸新聞·東方今報 2020-08-26 03:53:35
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    互聯網給大家帶來便捷的同時,也衍生出金融詐騙高發的危險,對客戶資金安全構成了嚴重威脅。如何更好地幫客戶看緊“錢袋子”?工商銀行結合大數據和信息化技術自主研發的銀行業首款風險信息服務平臺—— “工銀融安e信”為客戶提供全面金融安全服務,從源頭上進行篩查,幫助客戶有效規避風險,降低了電信詐騙得逞的概率。

    □東方今報·猛犸新聞記者 朱耒剛 通訊員 高斌 李欣

    看緊“錢袋子”,已幫客戶挽回財產損失7.6億元

    記者從工商銀行鄭州分行了解到,工商銀行于2013年自主研發投產的“工銀融安e信”,與公安機關共建了電信欺詐風險信息庫,其中收錄有來自行內外的各類風險賬戶信息,該系統集信息采集、風險預警、監測分析和主動控制于一體,全方位監控外部欺詐風險。通過“工銀融安e信”,能準確識別具有電信詐騙風險的各類賬號,提前攔截匯款等風險交易,為客戶提供了保護屏障。

    工商銀行鄭州分行積極運用“工銀融安e信”系統,幫助客戶構建“防火墻”,防范電信詐騙風險,避免財產損失。自投入運用以來,工商銀行鄭州分行通過“工銀融安e信”大數據反欺詐系統,累計為客戶挽回財產損失近7.6億元,有效保護了客戶的“錢袋子”。

    據了解,工商銀行的“工銀融安e信”系統,主要融合了銀行、社會公信體系、國內外金融同業、境內外反欺詐組織等多方權威信息。信息總量達億級,包含數百個風險類別,囊括個人、法人、賬戶等全方位風險信息,是國內最大的企業級風險信息數據庫。

    協助公安機關,抓獲電信詐騙嫌疑人

    2020年8月某日,一位“客戶”來到工商銀行鄭州二里崗支行咨詢注銷賬戶事宜,辦理業務過程中,“工銀融安e信”系統查詢并提示工作人員,此人為前期涉嫌電信詐騙案件的賬戶法人。工作人員馬上提高警惕,一面妥善安撫客戶,一面報警,10分鐘后110警員及時趕到網點,將該人帶走調查。

    “工銀融安e信”系統不僅能協助公安機關偵破案件,更能幫助用戶有效規避外部欺詐風險。如河南省某小額貸款有限公司,主營業務是辦理各種小額貸款,辦理中小企業發展、管理、財務咨詢等,年貸款交易額在千萬元以上。該公司業務拓展中,在客戶識別管理環節面臨的外部風險隱患逐漸加大,工商銀行鄭州分行推介的“工銀融安e 信”系統引起了他們的濃厚興趣。在測試使用中,通過對目標客戶清單的風險篩查,成功識別出存在風險記錄、高法失信執行人、高法未結案、工商管理行政處罰、民商事糾紛等情況的個人及企業。“工銀融安e 信”控制風險的強大功能,讓雙方當即確定合作意向,該公司運用“工銀融安e 信”系統查詢到各類風險信息,有效規避了客商信用風險。

    截至目前,工商銀行境內的營業網點、境外分支機構、自助設備、網上銀行、手機銀行等均已應用 “工銀融安e信”,日均篩查各類業務交易1000余萬筆,平均每分鐘篩查7000余筆。

    2014年至2020年,僅工商銀行鄭州分行就通過“工銀融安e信”成功堵截各類詐騙超2000多起,為保障客戶資金安全做出了突出的貢獻。

    全渠道布控,打造“最安全銀行”

    目前,工商銀行鄭州分行已運用“工銀融安e信”對風險賬戶進行了全渠道布控,對所有通過網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查,及時向客戶提示風險,對涉嫌電信詐騙實時自動預警,從源頭上降低電信詐騙得逞的概率。

    為促進全社會金融安全水平的提升,工行還聯合公安機關推出了“融安e信(公益版)”,公眾通過手機APP即可免費、方便地查詢電信欺詐風險信息,在轉賬匯款前快速識別待轉賬的賬號是否存在電信欺詐風險。截至目前,“融安e信(公益版)”查詢量已超過1700萬次。工商銀行與100多家國內外金融同業共享“工銀融安e信”風控體系,為更多的銀行客戶提供了防范電信欺詐的技術支持。

    “下一步,我們將利用‘工銀融安e信’的優勢,各部門通力合作,努力打造客戶信賴的‘最安全銀行’。”工商銀行鄭州分行有關負責人表示。

責任編輯:鄭國鋒
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